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Documento BOE-A-2016-1168

Resolución de 1 de febrero de 2016, del Banco de España, por la que se publican los índices y tipos de referencia aplicables para el cálculo del valor de mercado en la compensación por riesgo de tipo de interés de los préstamos hipotecarios, así como para el cálculo del diferencial a aplicar para la obtención del valor de mercado de los préstamos o créditos que se cancelan anticipadamente.

Publicado en:
«BOE» núm. 31, de 5 de febrero de 2016, páginas 9689 a 9689 (1 pág.)
Sección:
III. Otras disposiciones
Departamento:
Banco de España
Referencia:
BOE-A-2016-1168

TEXTO ORIGINAL

Mes de enero de 2016

A) Tipos de referencia aplicables para el cálculo del valor de mercado en la compensación por riesgo de tipos de interés de los préstamos hipotecarios.

Permuta de Intereses/Interest Rate Swap (IRS) 1:

Plazos

Porcentaje

Dos años

−0,097

Tres años

−0,033

Cuatro años

0,075

Cinco años

0,202

Siete años.

0,471

Diez años

0,836

Quince años

1,234

Veinte años

1,405

Treinta años

1,452

B) Tipo necesario para el cálculo del diferencial a aplicar para la obtención del valor de mercado de los préstamos o créditos que se cancelan anticipadamente.

 

Porcentaje

Permuta de Intereses/Interest Rate Swap (IRS) a plazo de un año 1

−0,215

Madrid, 1 de febrero de 2016.–El Director General de Operaciones, Mercados y Sistemas de Pago, Javier Alonso Ruiz-Ojeda.

1 La definición y forma de cálculo de estos índices se recoge en la Circular del Banco de España 5/2012, de 27 de junio («BOE» de 6 de julio).

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