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Documento BOE-A-2019-9419

Resolución de 3 de junio de 2019, del Banco de España, por la que se publican los índices y tipos de referencia aplicables para el cálculo del valor de mercado en la compensación por riesgo de tipo de interés de los préstamos hipotecarios, así como para el cálculo del diferencial a aplicar para la obtención del valor de mercado de los préstamos o créditos que se cancelan anticipadamente.

Publicado en:
«BOE» núm. 148, de 21 de junio de 2019, páginas 66620 a 66620 (1 pág.)
Sección:
III. Otras disposiciones
Departamento:
Banco de España
Referencia:
BOE-A-2019-9419

TEXTO ORIGINAL

Mes de mayo de 2019

A) Tipos de referencia aplicables para el cálculo del valor de mercado en la compensación por riesgo de tipos de interés de los préstamos hipotecarios.

Permuta de intereses/Interest Rate Swap (IRS) 1:

Plazos

Porcentaje

Dos años

– 0,232

Tres años

– 0,179

Cuatro años

– 0,106

Cinco años

– 0,023

Siete años

0,160

Diez años

0,437

Quince años

0,780

Veinte años

0,951

Treinta años

1,030

B) Tipo necesario para el cálculo del diferencial a aplicar para la obtención del valor de mercado de los préstamos o créditos que se cancelan anticipadamente.

Porcentaje

Permuta de intereses/Interest Rate Swap (IRS) a plazo de un año1

– 0.333

Madrid, 3 de junio de 2019.–El Director General de Operaciones, Mercados y Sistemas de Pago, Juan Ayuso Huertas.

1 La definición y forma de cálculo de estos índices se recoge en la Circular del Banco de España 5/2012, de 27 de junio («BOE» de 6 de julio).

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