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Documento BOE-A-2023-155

Resolución de 2 de enero de 2023, del Banco de España, por la que se publican los índices y tipos de referencia aplicables para el cálculo del valor de mercado en la compensación por riesgo de tipo de interés de los préstamos hipotecarios, así como para el cálculo del diferencial que se ha de aplicar para la obtención del valor de mercado de los préstamos o créditos que se cancelan anticipadamente.

Publicado en:
«BOE» núm. 3, de 4 de enero de 2023, páginas 1130 a 1130 (1 pág.)
Sección:
III. Otras disposiciones
Departamento:
Banco de España
Referencia:
BOE-A-2023-155

TEXTO ORIGINAL

Diciembre de 2022

Tipos de referencia1

A) Tipos de referencia aplicables para el cálculo del valor de mercado en la compensación por riesgo de tipos de interés de los préstamos hipotecarios.

Permuta de Intereses/Interest Rate Swap (IRS).

Plazos Porcentaje
Dos años. 3.058
Tres años. 2.951
Cuatro años. 2.877
Cinco años. 2.836
Siete años. 2.788
Diez años. 2.787
Quince años. 2.737
Veinte años. 2.532
Treinta años. 2.131

B) Tipo necesario para el cálculo del diferencial a aplicar para la obtención del valor de mercado de los préstamos o créditos que se cancelan anticipadamente.

  Porcentaje
Permuta de Intereses/Interest Rate Swap (IRS) al plazo de un año. 2.942

Madrid, 2 de enero de 2023.–El Director General de Operaciones, Mercados y Sistemas de Pago, Juan Ayuso Huertas.

1 La definición y la forma de cálculo de estos índices se recogen en la Circular del Banco de España 5/2012, de 27 de junio.

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