Está Vd. en

Código de Cumplimiento Normativo en Entidades Financieras

Contenido del código:

Actualizado: Todas las normas están actualizadas.

Consultar las normas consolidadas contenidas en este código, que comprenden todas sus redacciones, desde el texto original hasta la versión vigente:

  1. Introducción

APLICACIÓN GENERAL PARA LAS ENTIDADES FINANCIERAS

A. MERCANTIL Y MERCADO DE VALORES

  1. Texto refundido de la Ley de Sociedades de Capital (parcial)
  2. Texto refundido de la Ley del Mercado de Valores (parcial)
  3. Ley de Economía Sostenible (parcial)
  4. Contenido y la estructura del informe anual de gobierno corporativo (parcial)
  5. Circular 5/2013, de la CNMV, modelos de informe anual de gobierno corporativo (parcial)
  6. Circular 4/2013, de la CNMV, modelos de informe anual de remuneraciones (parcial)

B. PREVENCIóN DEL BLANQUEO DE CAPITALES Y FINANCIACIóN DEL TERRORISMO

  1. Ley de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo (parcial)
  2. Reglamento de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo (parcial)

C. PROTECCIóN DE DATOS

  1. Ley Orgánica de Protección de Datos Personales y garantía de los derechos digitales (parcial)
  2. Reglamento de la Ley Orgánica de protección de datos de carácter personal (parcial)

D. PROCEDIMIENTO SANCIONADOR Y RéGIMEN DE RECLAMACIONES

  1. Procedimiento sancionador a sujetos que actúan en mercados financieros (parcial)
  2. Ley 44/2002, de Medidas de Reforma del Sistema Financiero (parcial)
  3. Ley de Economía Sostenible (parcial)
  4. Departamentos y servicios de atención y defensor del cliente de entidades financieras (parcial)

E. PENAL

  1. Ley Orgánica por la que se modifica la Ley Orgánica del Código Penal (parcial)
  2. Ley Orgánica por la que se modifica la Ley Orgánica del Código Penal (parcial)
  3. Ley Orgánica del Código Penal (parcial)

SECTOR BANCARIO

A. ENTIDADES DE CRéDITO

I. RéGIMEN JURíDICO GENERAL

A) GENERAL

  1. Ley de ordenación, supervisión y solvencia de entidades de crédito (parcial)
  2. Real Decreto 84/2015, desarrollo de la Ley de ordenación, supervisión y solvencia (parcial)
  3. Ley 2/1981, de regulación del mercado hipotecario (parcial)
  4. Circular 2/2016, del B. España, entidades de crédito, supervisión y solvencia (parcial)

B) ACTIVIDADES DE SERVICIOS DE PAGO

  1. Real Decreto-ley de servicios de pago y medidas urgentes en materia financiera (parcial)
  2. Circular 6/2010, del Banco de España, sobre publicidad de servicios y productos bancarios (parcial)

C) OBLIGACIONES DE CONDUCTA EN LA PRESTACIóN DE SERVICIOS

  1. Circular 1/2009, del B. de España, información sobre la estructura de capital y cuotas (parcial)
  2. Circular 3/2013, de la CNMV, determinadas obligaciones de información a los clientes (parcial)

D) REMUNERACIONES

  1. Ley 3/2012, de medidas urgentes para la reforma del mercado laboral (parcial)
  2. Real Decreto-ley 2/2012, de saneamiento del sector financiero (parcial)
  3. Desarrollo del artº 5 del RDL 2/2012, de saneamiento del sector financiero (parcial)

E) SUPERVISIóN Y CONTROL

  1. Ley de Autonomía del Banco de España (parcial)

II. CAJAS DE AHORROS Y FUNDACIONES BANCARIAS

  1. Ley de cajas de ahorros y fundaciones bancarias (parcial)
  2. Contenido, estructura y requisitos publicación informe anual gobierno corporativo (parcial)
  3. Circular 6/2015, del B. España, aspectos informes de remuneraciones y gobierno (parcial)

III. COOPERATIVAS DE CRéDITO

  1. Ley de Cooperativas (parcial)
  2. Ley 13/1989, de Cooperativas de Crédito (parcial)
  3. Reglamento de desarrollo de la Ley 13/1989, de Cooperativas de Crédito (parcial)

IV. INSTITUTO DE CRéDITO OFICIAL

  1. Adaptación del ICO a la Ley 6/1997, de organización y funcionamiento de la AGE (parcial)

B. ESTABLECIMIENTOS FINANCIEROS DE CRéDITO

  1. Ley 5/2015, de fomento de la financiación empresarial (parcial)
  2. RD 692/1996, sobre el régimen jurídico de los establecimientos financieros de crédito (parcial)
  3. Ley 2/1981, de regulación del mercado hipotecario (parcial)
  4. Circular 1/2009, del Banco de España, a entidades de crédito y otras supervisadas (parcial)

C. ESTABLECIMIENTOS DE CAMBIO DE MONEDA

  1. Ley 13/1996, de Medidas Fiscales, Administrativas y del Orden Social (parcial)
  2. Cambio de moneda extranjera en establecimientos abiertos al público (parcial)
  3. Determinadas obligaciones de prevención del blanqueo de capitales (parcial)
  4. Circular número 6/2001, sobre Titulares de Establecimientos de Cambio de Moneda (parcial)

D. ENTIDADES DE DINERO ELECTRóNICO

  1. Ley 21/2011, de dinero electrónico (parcial)
  2. Real Decreto 778/2012, de régimen jurídico de las entidades de dinero electrónico (parcial)
  3. Real Decreto-ley de servicios de pago y medidas urgentes en materia financiera (parcial)
  4. Circular 1/2009, del Banco de España, a entidades de crédito y otras supervisadas (parcial)

E. ENTIDADES DE PAGO

  1. Real Decreto-ley de servicios de pago y medidas urgentes en materia financiera (parcial)
  2. RD 712/2010, de régimen jurídico de los servicios de pago y de las entidades de pago (parcial)
  3. Orden de regulación y control de la publicidad de los servicios y productos bancarios (parcial)
  4. Circular 6/2010, del B. de España, sobre publicidad de servicios y productos bancarios (parcial)

F. SOCIEDADES DE TASACIóN

  1. Ley 2/1981, de regulación del mercado hipotecario (parcial)
  2. RD 775/1997, régimen jurídico de homologación de servicios y sociedades de tasación (parcial)
  3. Normas de valoración de bienes inmuebles y derechos para finalidades financieras (parcial)
  4. Circular 7/2010, del B. de España, aspectos del mercado hipotecario (parcial)

G. SOCIEDADES DE GARANTíA RECíPROCA Y DE REAFIANZAMIENTO

  1. Ley de ordenación, supervisión y solvencia de entidades de crédito (parcial)
  2. Ley 1/1994, sobre el Régimen Jurídico de las Sociedades de Garantía Recíproca (parcial)
  3. Normas de autorización y requisitos de solvencia de sociedades de reafianzamiento (parcial)
  4. Normas de autorización y requisitos de solvencia de sociedades de garantía recíproca (parcial)

SECTOR DEL MERCADO DE VALORES

A. SERVICIOS DE INVERSIóN

I. RéGIMEN APLICABLE A ENTIDADES QUE PRESTAN SERVICIOS DE INVERSIóN

  1. Texto refundido de la Ley del Mercado de Valores (parcial)
  2. Obligaciones de información y clasificación de productos financieros (parcial)
  3. Circular 1/2018, de la CNMV, sobre advertencias relativas a instrumentos financieros (parcial)

II. RéGIMEN PARTICULAR DE LAS EMPRESAS DE SERVICIOS DE INVERSIóN

  1. Texto refundido de la Ley del Mercado de Valores (parcial)
  2. Régimen jurídico de las empresas de servicios de inversión y de las demás entidades (parcial)
  3. Circular 1/2014, de la CNMV, requisitos organización interna y funciones de control (parcial)
  4. Circular 3/2013, de la CNMV, obligaciones de información a los clientes (parcial)
  5. Circular 10/2008, de la CNMV, sobre Empresas de Asesoramiento Financiero (parcial)
  6. Resolución de la CNMV, registros mínimos por las empresas de servicios de inversión

B. INSTITUCIONES DE INVERSIóN COLECTIVA Y SOCIEDADES GESTORAS

  1. Ley 22/2014, entidades de capital-riesgo y otras entidades de inversión (parcial)
  2. Ley 35/2003, de Instituciones de Inversión Colectiva (parcial)
  3. Reglamento de desarrollo de la Ley 35/2003, de instituciones de inversión colectiva (parcial)
  4. Régimen jurídico empresas de servicios de inversión y demás entidades de inversión (parcial)
  5. Normas relativas a la contabilidad de las instituciones de inversión colectiva (parcial)
  6. Orden de 24 septiembre de 1993 sobre fondos y Sociedades de inversión inmobiliaria (parcial)
  7. Circular 4/2016, de la CNMV, funciones depositarios instituciones inversión colectiva (parcial)
  8. Circular 6/2010, de la CNMV, instrumentos de instituciones de inversión colectiva (parcial)
  9. Circular 3/2010, de la CNMV, procedimientos autorización entidades de capital-riesgo (parcial)
  10. Circular 6/2009, de la CNMV, control interno sociedades gestoras inversión colectiva (parcial)
  11. Circular 1/2006, de la CNMV, Instituciones de Inversión Colectiva de Inversión Libre (parcial)

C. FONDOS DE TITULIZACIóN Y SOCIEDADES GESTORAS

  1. Ley 5/2015, de fomento de la financiación empresarial (parcial)

D. PLATAFORMAS DE FINANCIACIóN PARTICIPATIVA

  1. Ley 5/2015, de fomento de la financiación empresarial (parcial)

SECTOR DE PENSIONES Y SEGUROS

A. FONDOS DE PENSIONES Y SOCIEDADES GESTORAS DE FONDOS DE PENSIONES

  1. Texto refundido de la Ley de Regulación de los Planes y Fondos de Pensiones (parcial)
  2. Reglamento de planes y fondos de pensiones (parcial)
  3. Departamentos y servicios de atención al cliente y del defensor del cliente (parcial)

B. ENTIDADES ASEGURADORAS Y REASEGURADORAS

  1. Ley 20/2015, de ordenación, supervisión y solvencia de las entidades aseguradoras (parcial)
  2. RD 1060/2015, de ordenación, supervisión y solvencia de las entidades aseguradoras (parcial)
  3. Reglamento de Ordenación y Supervisión de los Seguros Privados (parcial)
  4. Departamentos y servicios de atención al cliente y del defensor del cliente (parcial)

C. MEDIADORES DE SEGUROS Y REASEGUROS

  1. Ley 26/2006, de mediación de seguros y reaseguros privados (parcial)

OTRAS ENTIDADES FINANCIERAS

A. CONGLOMERADOS FINANCIEROS

  1. Ley 20/2015, de ordenación, supervisión y solvencia de las entidades aseguradoras (parcial)
  2. Ley de ordenación, supervisión y solvencia de entidades de crédito (parcial)
  3. Ley 5/2005, supervisión de conglomerados financieros y modificación de otras leyes (parcial)
  4. RD 1332/2005, desarrollo Ley 5/2005 de supervisión de conglomerados financieros (parcial)

subir

Agencia Estatal Boletín Oficial del Estado

Avda. de Manoteras, 54 - 28050 Madrid